So läuft das

Kein Verkaufsgespräch. Ein Gespräch.

Vor dem ersten Termin beim Berater haben viele ein ungutes Gefühl. Deshalb steht hier genau, was passiert, wie lange es dauert und an welcher Stelle du entscheidest.

15-Minuten-Check buchen

Kostenlos, am Telefon oder per Video, ohne Vorbereitung.

Vier Schritte, in deinem Tempo.

Nach jedem Schritt kannst du aufhören. Die meisten machen weiter, weil sie merken, dass es sich lohnt.

Kurzer Check
15 Minuten · Telefon oder Video
Du erzählst mir, wo du gerade stehst: Beruf, Familie, was du schon hast, was dich beschäftigt. Ich sage dir, wo ich Lücken sehe und ob es sich lohnt, tiefer einzusteigen. Unterlagen brauchst du dafür keine.
Was du danach hast:
Danach weißt du, ob wir zusammenpassen und welche Themen wirklich dran sind.
Erstgespräch
60 bis 90 Minuten · bei dir, bei mir oder per Video
Wir gehen deine Situation in Ruhe durch. Was du absichern willst, was dir wichtig ist, was du dir leisten kannst und willst. Bestehende Verträge schauen wir uns gemeinsam an. Ich erkläre dir dabei, was drinsteht, auch das Kleingedruckte.
Was du danach hast:
Danach hast du einen Überblick über deine Absicherung, ohne dass du etwas unterschrieben hast.
Empfehlung
Zweiter Termin · rund 60 Minuten
Ich habe den Markt für dich verglichen und lege dir die Optionen vor. Du bekommst eine klare Empfehlung mit Begründung oder den Vergleich, wenn du selbst entscheiden willst. Ich erkläre jede Option, bis du sie einem Freund erklären könntest. Dann entscheidest du, in Ruhe und ohne Frist.
Was du danach hast:
Danach hast du entweder einen fertigen Vertrag, den du verstehst, oder das gute Gefühl, dass du gerade nichts brauchst.
Betreuung
Dauerhaft · über die Kunden-App und mein Telefon
Deine Verträge liegen gesammelt in der Kunden-App, du hast meine Nummer. Wenn es irgendwo einen besseren Tarif gibt, melde ich mich, auch wenn du nicht gefragt hast. Wenn etwas passiert, rufst du mich an, den Rest kläre ich mit der Versicherung.
Was du danach hast:
Du musst dich um deine Verträge nicht mehr kümmern. Das ist mein Job, dauerhaft.

Im ersten Gespräch wird nichts abgeschlossen.

Das ist keine Floskel, das ist Absicht. Du sollst verstehen, was du tust, bevor du es tust. Und du sollst zwischen den Terminen Zeit haben, darüber zu schlafen.

Absicherungs-Check in 15 Minuten

Wie ich bezahlt werde.

Die Frage stellt sich jeder, die wenigsten trauen sich. Hier ist die Antwort, bevor du fragen musst.

Bei Versicherungen

Wenn du über mich einen Vertrag abschließt, zahlt mir die Versicherung eine Provision. Für dich ist der Beitrag derselbe wie beim Abschluss direkt beim Anbieter oder über ein Vergleichsportal. Die Provision steckt dort genauso drin, nur bekommst du dort niemanden dazu, der dir vorher erklärt und hinterher abhebt.

Bei der Geldanlage

Hier arbeite ich mit einer Servicegebühr, die ich dir vor dem ersten angelegten Euro erkläre. Sie wird dir jederzeit transparent dargelegt. Es gibt viele Möglichkeiten Geld zu investieren, wir werden die finden die am besten zu dir passt und auch nicht immer auf dem freien Markt zugänglich ist.

Wenn du es genau wissen willst

Frag mich im Termin, was ich an einem bestimmten Vertrag verdiene. Ich sage es dir. Und wenn ein günstigerer Tarif für dich besser ist, empfehle ich den, auch wenn ich daran weniger verdiene. Das ist mir schon oft passiert, und es ist der Grund, warum mich Leute weiterempfehlen.

Was Leute vor dem ersten Termin fragen.

Wenn deine Frage fehlt, stell sie mir im Check. Dafür ist er da.

Muss ich Unterlagen mitbringen?

Zum Check nicht. Zum Erstgespräch hilft es, wenn du deine bestehenden Verträge dabeihast, damit wir sie gemeinsam durchgehen können. Wenn du sie nicht findest, ist das auch kein Problem, dann besorgen wir sie zusammen.

Ich habe schon einen Berater. Kann ich trotzdem kommen?

Ja. Viele kommen für eine zweite Meinung. Ich schaue mir an, was du hast, und sage dir ehrlich, ob es passt oder ob ich etwas ändern würde. Wenn alles gut ist, sage ich dir auch das.

Was ist, wenn ich am Ende nichts abschließen will?

Dann schließt du nichts ab. Alle Termine bei mir sind kostenlos, auch wenn am Ende kein Vertrag steht. Oft kommt raus, dass du schon gut aufgestellt bist, und dann sage ich dir das. Wenn später etwas ansteht, weißt du, wo du mich findest.

Wie schnell bekomme ich einen Termin?

Für den Check meistens innerhalb weniger Tage. Du wählst dir im Kalender einen Zeitpunkt aus, der dir passt, auch abends. Das Erstgespräch legen wir dann gemeinsam.

Was unterscheidet dich von einem Versicherungsvertreter?

Ein Vertreter arbeitet im Auftrag einer oder weniger Versicherungen und bietet deren Tarife an. Ich bin Versicherungsmakler, an keine Gesellschaft gebunden und rechtlich in deinem Auftrag tätig. Deshalb vergleiche ich Angebote aus dem ganzen Markt und empfehle dir, was zu dir passt.

Wo finde ich dich in Dresden?

Ich komme zu dir, in ganz Dresden und im Umland, von Radebeul bis Pirna. Oder wir sprechen per Video, wie es dir am besten passt.

Beratest du auch außerhalb von Dresden?

Ja, online Termine sind kein Problem und kommen häufig vor. Ich habe deutschlandweit Kunden.

Lass uns 15 Minuten reden.

Du erzählst, wo du stehst, ich sage dir, wo ich Lücken sehe. Kostenlos, am Telefon oder per Video, ohne Vorbereitung. Danach weißt du, ob es sich lohnt, weiterzureden. Entscheiden kannst du in Ruhe.

oder...

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Der Kalender wird von Calendly geladen. Mit Klick stimmst du zu, dass dabei Daten an Calendly in den USA übertragen werden. Mehr dazu in der Datenschutzerklärung.